بایننس برای کدام کشور است؟ رمزگشایی از ابهام در بزرگترین صرافی جهان

صرافی بایننس، بزرگترین پلتفرم مبادلات ارز دیجیتال جهان، در سال 2017 در کشور چین بنیان گذاری شد، اما به دلیل تغییرات رگولاتوری، ابتدا به ژاپن و سپس به جزایر کیمن منتقل شد و در حال حاضر تحت قوانین این منطقه ثبت شده است. این ساختار جهانی و سیال، پاسخ به پرسش «بایننس برای کدام کشور است؟» را پیچیده کرده است، زیرا فعالیت های آن در سراسر جهان و بر اساس قوانین محلی هر منطقه تنظیم می شود و همین امر دغدغه های رگولاتوری را برای آن افزایش داده است.

دنیای ارزهای دیجیتال با سرعت سرسام آوری در حال توسعه است و صرافی ها نقش کلیدی در این اکوسیستم ایفا می کنند. در میان انبوهی از پلتفرم های موجود، بایننس همواره به عنوان یکی از نام های پیشرو و قدرتمند مطرح بوده است. این صرافی نه تنها حجم عظیمی از معاملات را پردازش می کند، بلکه با ارائه خدمات متنوع و نوآورانه، توانسته است جایگاه بی رقیبی در قلب جامعه کریپتوکارنسی پیدا کند. با این حال، به دلیل ماهیت فرامرزی و چالش های قانونی پیش رو، این پرسش که صرافی بایننس متعلق به کدام کشور است؟ اغلب برای کاربران ابهام آمیز است. این مقاله به صورت دقیق و مستند به این پرسش کلیدی پاسخ می دهد، ساختار پیچیده بایننس را تشریح می کند و به طور ویژه وضعیت کاربران ایرانی را با در نظر گرفتن تحریم ها و الزامات احراز هویت (KYC) بررسی خواهد کرد.

ریشه های جهانی بایننس: سفری از چین تا عملیات بدون مرز

بایننس به دلیل ماهیت جهانی و تمرکززدایی که در عملیات خود پیش گرفته است، یک کشور مشخص و ثابت برای دفتر مرکزی خود ندارد. این ویژگی، آن را از بسیاری از شرکت های سنتی متمایز می کند و به آن امکان می دهد تا با سرعت و انعطاف پذیری بیشتری به تحولات بازار و قوانین رگولاتوری واکنش نشان دهد.

تولد در چین و مهاجرت اجباری

صرافی بایننس در سال 2017 توسط چانگ پنگ ژائو (Changpeng Zhao)، معروف به CZ، در چین بنیان گذاری شد. CZ، پیش از تأسیس بایننس، تجربه قابل توجهی در حوزه مالی و فناوری داشت و با شرکت هایی نظیر فیوژن سیستمز (Fusion Systems) و اوکی کوین (OKCoin) همکاری کرده بود. بایننس به سرعت در چین محبوبیت یافت، اما قوانین سختگیرانه و محدودیت های فزاینده دولت چین در قبال ارزهای دیجیتال، CZ و تیمش را مجبور به مهاجرت کرد. این کوچ اجباری، اولین قدم در مسیر تبدیل شدن بایننس به یک نهاد فرامرزی بود. در سپتامبر 2017، یعنی تنها چند ماه پس از تأسیس، بایننس مقر اصلی خود را به ژاپن منتقل کرد، کشوری که در آن زمان رویکردی بازتر نسبت به ارزهای دیجیتال داشت.

ابهام مالتا و ثبت در جزایر کیمن

ژاپن نیز پس از مدتی رویکرد خود را تغییر داد و فشارهای نظارتی بر صرافی های ارز دیجیتال افزایش یافت. در پی این تحولات، بایننس در سال 2018 اعلام کرد که مقر اصلی خود را به مالتا منتقل کرده است. این خبر با استقبال بسیاری مواجه شد، زیرا مالتا به عنوان جزیره بلاک چین شناخته می شد و در آن زمان قوانین نسبتاً دوستانه ای نسبت به ارزهای دیجیتال داشت. با این حال، این وضعیت پایدار نماند. در ماه می 2020، مقامات مالتا با صدور بیانیه ای اعلام کردند که بایننس تحت نظارت قضایی آن ها قرار ندارد و این صرافی هیچ گاه مجوز فعالیت رسمی در مالتا را دریافت نکرده است. این رویداد، ابهامات زیادی را در مورد محل دقیق دفتر مرکزی بایننس ایجاد کرد.

بایننس در حال حاضر به طور رسمی در جزایر کیمن (Cayman Islands) ثبت شده است. CZ بارها تأکید کرده که بایننس یک سازمان متمرکز با دفتر مرکزی مشخص نیست و عملیات آن به صورت غیرمتمرکز و جهانی انجام می شود. این فلسفه به بایننس اجازه می دهد تا با پیچیدگی های رگولاتوری در کشورهای مختلف کنار بیاید و در صورت لزوم، ساختار عملیاتی خود را تغییر دهد.

چرا بایننس کشور مشخصی ندارد؟ پیچیدگی های رگولاتوری جهانی

مفهوم کشور مبدأ برای یک صرافی ارز دیجیتال جهانی مانند بایننس، به دلیل ماهیت فرامرزی ارزهای دیجیتال و فشار فزاینده نهادهای نظارتی، پیچیدگی های زیادی دارد. این صرافی تلاش می کند تا بین نوآوری و پیروی از قوانین در حوزه های قضایی مختلف تعادل برقرار کند.

ماهیت فرامرزی و چالش های نظارتی

ارزهای دیجیتال به گونه ای طراحی شده اند که بدون مرز عمل کنند و این ماهیت با قوانین ملی و محلی بسیاری از کشورها در تضاد است. این عدم تطابق باعث می شود که نهادهای نظارتی در سراسر جهان، از جمله کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، وزارت دادگستری آمریکا (DOJ)، سازمان درآمد داخلی آمریکا (IRS)، و رگولاتورهای مالی در اروپا و آسیا، فشارهای زیادی بر صرافی های بزرگ مانند بایننس وارد کنند. این فشارها اغلب با هدف مبارزه با پولشویی، فرار مالیاتی، و حفاظت از سرمایه گذاران صورت می گیرد و بایننس را مجبور به تغییر مداوم استراتژی های خود و تطبیق با الزامات قانونی هر کشور می کند.

تأثیر قوانین محلی بر خدمات بایننس

قوانین و مقررات هر کشور، تأثیر مستقیمی بر نحوه ارائه خدمات بایننس در آن منطقه دارد. به عنوان مثال، در برخی کشورهای اروپایی، بایننس مجبور به توقف ارائه خدمات معاملات فیوچرز (Futures) شد تا با قوانین محلی سازگار شود. این تغییرات، درک کاربران از وضعیت قانونی صرافی را پیچیده تر می کند. در سال های اخیر، بایننس با پرونده های حقوقی متعددی در کشورهای مختلف مواجه شده و جریمه های سنگینی نیز پرداخت کرده است. از جمله مهم ترین این پرونده ها می توان به شکایت SEC از بایننس و بنیانگذار آن، CZ، اشاره کرد که در نهایت به کناره گیری CZ از سمت مدیرعاملی و پرداخت جریمه های کلان منجر شد. این رویدادها نشان دهنده چالش های عمده ای است که بایننس در مسیر قانونی سازی فعالیت های خود با آن ها دست و پنجه نرم می کند و بر هویت ملی آن تأثیر می گذارد.

وضعیت کاربران ایرانی در بایننس: واقعیت ها و محدودیت ها

بایننس، به دلیل تبعیت از تحریم های بین المللی، محدودیت های شدیدی را برای کاربران ایرانی اعمال کرده است. این محدودیت ها شامل ممنوعیت دسترسی به خدمات صرافی و الزامی شدن احراز هویت کامل (KYC) می شود.

تحریم های بین المللی و ممنوعیت خدمات

ایران، به دلیل تحریم های وضع شده توسط ایالات متحده آمریکا و برخی سازمان های بین المللی نظیر سازمان ملل، در لیست کشورهای ممنوعه بایننس قرار دارد. این بدان معناست که ساکنان ایران از دریافت هرگونه خدمات از این صرافی محروم هستند. علاوه بر ایران، کشورهای دیگری مانند بلاروس، بوسنی، میانمار، صربستان، کره شمالی، کوبا، یمن، زیمبابوه، برمه، ساحل عاج و جمهوری دموکراتیک کنگو نیز در این لیست قرار دارند. اگرچه بایننس به طور کلی به کشورهای تحریم شده توسط شورای امنیت سازمان ملل نیز خدمات نمی دهد، اما باید توجه داشت که رویکرد آن نسبت به برخی کشورها مانند روسیه که صرفاً تحت تحریم های یک جانبه آمریکا هستند، متفاوت است و تا کنون امکان ثبت نام و استفاده برای کاربران روسی میسر بوده است.

بایننس به طور رسمی در جزایر کیمن ثبت شده، اما به دلیل ماهیت جهانی و چالش های رگولاتوری، دفتر مرکزی ثابت و مشخصی ندارد و عملیات خود را بر اساس قوانین محلی در سراسر جهان مدیریت می کند.

الزامی شدن احراز هویت (KYC) و پیامدهای آن

در سال های اخیر، بایننس سیاست های سختگیرانه ای در قبال احراز هویت (Know Your Customer یا KYC) اعمال کرده است. پیش از این، کاربران می توانستند بدون احراز هویت تا سقف 2 بیت کوین در روز برداشت کنند، اما با تغییرات اخیر، ارسال مدارک و احراز هویت برای تمامی کاربران، چه قدیمی و چه جدید، اجباری شده است. این الزام به این معناست که دیگر صرفاً با تغییر آدرس IP نمی توان به صورت ناشناس از بایننس استفاده کرد. در صورت عدم احراز هویت یا استفاده از مدارک جعلی، حساب کاربری مسدود شده و دارایی ها بلوکه خواهند شد. اگرچه در چنین مواردی بایننس معمولاً اجازه یک بار برداشت دارایی را با ارائه مدارک واقعی (مانند پاسپورت) پس از تماس با پشتیبانی می دهد، اما این فرآیند پر از دردسر، استرس و ریسک است.

فهرست کشورهای تحت تحریم بایننس:

• ایران
• سوریه
• عراق
• ونزوئلا
• لبنان
• لیبریا
• سودان
• بلاروس
• بوسنی و هرزگوین
• میانمار
• صربستان
• کره شمالی
• کوبا
• یمن
• زیمبابوه

امکان استفاده ایرانیان مقیم خارج از کشور

پرسش مهمی که مطرح می شود این است که آیا ایرانیان مقیم خارج از کشور می توانند از بایننس استفاده کنند؟ بر اساس اظهارات رسمی برخی از مسئولان بایننس، از جمله مدیر ارشد تطابق تحریمی این صرافی، چاگری پویراز، و رئیس تیم تحقیقاتی، تیگران گمباریان، بایننس همچنان به ایرانیان مقیم خارج از ایران خدمات می دهد. دلیل این امر آن است که تحریم های ایالات متحده علیه ایران، شامل حال اتباع ایرانی مقیم خارج از کشور نمی شود. به گفته پویراز، این اقدام خلاف تحریم های آمریکا نیست و بسیاری از بانک های بین المللی نیز برای ایرانیان مقیم آن کشورها حساب باز می کنند. با این حال، باید توجه داشت که این موضوع ابهامات حقوقی خاص خود را دارد و پیروی از قوانین تحریمی آمریکا در کشورهای اروپایی می تواند غیرقانونی تلقی شود، که همین امر موقعیت پیچیده ای را برای بایننس ایجاد می کند.

توصیه های امنیتی برای کاربران ایرانی

با وجود تمام محدودیت ها و ریسک ها، بسیاری از کاربران ایرانی همچنان با استفاده از روش هایی به بایننس دسترسی پیدا می کنند. مهم ترین نکته امنیتی برای این کاربران، عدم افشای هویت واقعی به سیستم است. هرگز نباید شماره موبایل با پیش شماره 98+ را ثبت کرد یا مدارک هویتی واقعی ایران را ارائه داد. توصیه اکید می شود که همواره از یک نرم افزار تغییر IP با آدرس ثابت (VPN با IP ثابت) در کشوری غیرتحریمی استفاده شود. کشور محل سرور VPN مورد استفاده در زمان ثبت نام باید به خاطر سپرده شود و همیشه از همان آدرس IP برای ورود به وب سایت یا اپلیکیشن بایننس استفاده شود. اجرای برنامه در پس زمینه موبایل باید متوقف شود تا از تبادل داده در صورت قطع VPN جلوگیری شود. این اقدامات، اگرچه ریسک ها را کاهش می دهند، اما هرگز آن ها را به طور کامل از بین نمی برند و مسئولیت کامل استفاده از صرافی بر عهده خود کاربر است. در نهایت، صرافی های داخلی یا خارجی جایگزین (که در چارچوب قوانین کشور محل اقامت کاربر هستند) می توانند گزینه های امن تری باشند.

مزایای رقابتی بایننس: چرا بزرگترین صرافی جهان است؟

بایننس به دلیل ارائه مجموعه ای از خدمات برجسته، کارمزدهای رقابتی، امنیت بالا و گستردگی عملیات، توانسته است جایگاه بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان را از آن خود کند. این مزایا، با وجود ابهامات مربوط به تابعیت و رگولاتوری، میلیون ها کاربر را به خود جذب کرده است.

پشتیبانی گسترده از ارزهای دیجیتال

یکی از اصلی ترین دلایل محبوبیت و برتری بایننس، پشتیبانی آن از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال است. بایننس بیش از 350 ارز دیجیتال و صدها جفت معاملاتی را ارائه می دهد که این گستردگی، آن را به مقصدی ایده آل برای معامله گران مبتدی و حرفه ای تبدیل کرده است. این در حالی است که بسیاری از صرافی های دیگر، مانند کوین بیس، تنها از تعداد محدودی از ارزها پشتیبانی می کنند. این تنوع به کاربران امکان می دهد تا دارایی های خود را با انعطاف پذیری بالا مدیریت کنند و فرصت های سرمایه گذاری بیشتری داشته باشند.

کارمزدهای رقابتی و کم

بایننس در مقایسه با بسیاری از صرافی های رقیب، کارمزدهای بسیار پایینی ارائه می دهد. کارمزد معاملات اسپات به طور عمومی 0.1 درصد است که این نرخ برای معامله گران با حجم بالا و همچنین دارندگان توکن بومی بایننس (BNB) می تواند حتی کمتر نیز شود. سپرده گذاری ارزهای دیجیتال در بایننس همواره رایگان است و کارمزد برداشت نیز بسته به نوع ارز دیجیتال و ترافیک شبکه، متغیر اما رقابتی است. این ساختار کارمزدی جذاب، نقش مهمی در جذب حجم بالای معاملات به این پلتفرم داشته است.

صرافی	کارمزد معاملات اسپات (تقریبی)	ویژگی بارز
بایننس (Binance)	0.10% (با تخفیف BNB کمتر)	پشتیبانی از بیش از 350 ارز، تنوع خدمات
کوین بیس پرو (Coinbase Pro)	0.25%	پلتفرم حرفه ای، محدودیت دسترسی به 103 کشور
بیترکس (Bittrex)	0.20%	پشتیبانی از نزدیک به 250 آلت کوین، قدیمی و معتبر
بیت فینکس (Bitfinex)	0.10% (Maker) / 0.20% (Taker)	قابلیت های حرفه ای، حجم بالای معاملات بیت کوین
کراکن (Kraken)	0.16% (Maker) / 0.26% (Taker)	یکی از قدیمی ترین صرافی ها، محدودیت جغرافیایی بیشتر

نقدینگی بالا و حجم معاملات عظیم

به دلیل حجم گسترده کاربران و حضور در بازارهای جهانی، بایننس از نقدینگی بسیار بالایی برخوردار است. این نقدینگی تضمین می کند که سفارشات خرید و فروش کاربران با سرعت و کارایی بی نظیری انجام شود. تکنولوژی زیرساختی بایننس قادر به پردازش 1.4 میلیون تراکنش در هر ثانیه است که این قابلیت، سرعت بالای انجام معاملات را تضمین می کند. نقدینگی بالا به این معنی است که حتی برای ارزهای دیجیتال با حجم معاملات کمتر، شانس انجام سریع سفارشات بسیار بالا است.

تنوع خدمات و ابزارهای مالی

بایننس صرفاً یک پلتفرم برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال نیست؛ این صرافی مجموعه ای گسترده از خدمات و ابزارهای مالی را در اختیار کاربران قرار می دهد که آن را به یک اکوسیستم کامل تبدیل کرده است:

• معاملات اسپات (Spot Trading): خرید و فروش مستقیم ارزهای دیجیتال.
• معاملات فیوچرز (Futures Trading): معاملات قراردادهای آتی با امکان استفاده از اهرم.
• معاملات مارجین (Margin Trading): امکان معامله با سرمایه قرض گرفته شده برای افزایش سود.
• استیکینگ (Staking): کسب سود از طریق نگهداری ارزهای دیجیتال مبتنی بر الگوریتم اثبات سهام (PoS).
• پس انداز (Savings) و بایننس اِرن (Binance Earn): فرصت های کسب سود از دارایی های دیجیتال با روش های منعطف و قفل شده.
• لانچ پد (Launchpad): پلتفرمی برای عرضه اولیه توکن های پروژه های جدید (IEO) و کمک به جمع آوری سرمایه برای آن ها.
• بایننس ویزا کارت (Binance Visa Card): کارتی که به کاربران امکان می دهد دارایی های دیجیتال خود را در فروشگاه های فیزیکی خرج کنند.
• وام دهی (Lending): امکان دریافت وام با وثیقه قرار دادن ارزهای دیجیتال.
• لیکوئید سوآپ (Liquid Swap): پلتفرم بازارساز خودکار (AMM) برای مبادلات با لغزش پایین.
• استخر هوشمند استخراج (Binance Smart Pool): امکان پیوستن ماینرها به استخرهای بزرگ تر برای کسب سود بیشتر.

امنیت پیشرفته و صندوق SAFU

بایننس اهمیت بالایی برای امنیت دارایی ها و اطلاعات کاربران قائل است. این صرافی از پروتکل های امنیتی پیشرفته ای مانند احراز هویت دوعاملی (2FA)، استفاده از کیف پول های سرد (Cold Wallets) برای ذخیره سازی بخش عمده دارایی ها، و پیروی از استانداردهای امنیتی سطح بالا (مانند CCSS) بهره می برد. علاوه بر این، بایننس برای مقابله با حملات سایبری و جبران خسارات احتمالی کاربران، صندوقی به نام صندوق دارایی امن برای کاربران (Secure Asset Fund for Users یا SAFU) راه اندازی کرده است. این صندوق با تخصیص 10 درصد از کارمزدهای معاملاتی صرافی، پشتیبانی مالی قوی را برای جبران دارایی های از دست رفته کاربران در صورت وقوع حملات غیرقابل پیش بینی فراهم می کند، همانند اتفاقی که در سال 2019 رخ داد و بایننس با استفاده از این صندوق، 7000 بیت کوین سرقت شده را جبران کرد.

کار با بایننس: آموزش گام به گام

برای شروع فعالیت در بایننس و بهره مندی از خدمات گسترده آن، لازم است با مراحل ثبت نام، واریز و برداشت، و انواع معاملات آشنا شوید. این راهنما به شما کمک می کند تا به صورت فنی و مرحله به مرحله این فرآیندها را درک کنید.

ثبت نام و فعال سازی حساب کاربری

برای آغاز ترید در بایننس، ایجاد یک حساب کاربری الزامی است. این فرآیند از طریق وب سایت یا اپلیکیشن موبایل قابل انجام است و به سادگی پیش می رود.

1. ورود به صفحه ثبت نام: وارد وب سایت رسمی بایننس (Binance.com) شوید و روی گزینه «Register» یا «Sign Up» کلیک کنید. در اپلیکیشن موبایل نیز پس از نصب، گزینه «Login/Register» را انتخاب کنید.
2. وارد کردن اطلاعات اولیه: آدرس ایمیل یا شماره تلفن و یک رمز عبور قوی (حداقل 8 کاراکتر شامل حروف بزرگ، کوچک و اعداد) را وارد کنید. اگر از کد معرف دوست خود استفاده می کنید، آن را در قسمت مربوطه وارد نمایید.
3. تکمیل پازل امنیتی: یک پازل ساده برای تأیید اینکه شما ربات نیستید، نمایش داده می شود که باید آن را تکمیل کنید.
4. تأیید ایمیل/شماره تلفن: یک کد تأیید به ایمیل یا شماره تلفن شما ارسال می شود. این کد را در کمتر از ده دقیقه در کادر مربوطه وارد کنید تا ثبت نام اولیه تکمیل شود.

آموزش مراحل احراز هویت و KYC در بایننس

پس از ثبت نام، برای دسترسی کامل به تمامی خدمات و افزایش سقف واریز و برداشت، لازم است مراحل احراز هویت (KYC) را تکمیل کنید. این مراحل شامل تأیید هویت و آدرس محل سکونت است:

1. ورود به بخش احراز هویت: پس از ورود به حساب کاربری، روی آیکون پروفایل کلیک کرده و گزینه «Identification» یا «Get Verified» را انتخاب کنید.
2. انتخاب کشور محل سکونت: کشور محل سکونت خود را انتخاب کنید. این کشور باید با مدارک هویتی شما مطابقت داشته باشد.
3. ارائه اطلاعات شخصی: نام، نام خانوادگی و تاریخ تولد خود را وارد کنید.
4. آپلود مدارک شناسایی: نوع مدرک (مانند پاسپورت، کارت شناسایی ملی، گواهینامه رانندگی) و کشور صادرکننده آن را انتخاب کرده و سپس تصاویر واضح و رنگی از مدرک خود را مطابق با دستورالعمل های بایننس (عدم دستکاری، پس زمینه تک رنگ، وضوح بالا) آپلود کنید.
5. تأیید سلفی و تشخیص چهره: یک عکس سلفی واضح و بدون تغییر چهره (کلاه، عینک) بگیرید و آپلود کنید. در ادامه، فرآیند تشخیص چهره (Face Recognition) را از طریق وب کم کامپیوتر یا اپلیکیشن موبایل تکمیل کنید.
6. انتظار برای تأیید: پس از تکمیل تمامی مراحل، اطلاعات شما توسط بایننس بررسی و تأیید می شود. این فرآیند معمولاً یک روز طول می کشد، اما برای تأیید نهایی و کامل، ممکن است تا 20 روز زمان ببرد.

آموزش فعال سازی Google Authenticator

برای افزایش امنیت حساب، فعال سازی احراز هویت دوعاملی (2FA) با استفاده از Google Authenticator ضروری است:

1. دانلود اپلیکیشن: اپلیکیشن Google Authenticator را از فروشگاه های رسمی (Google Play یا App Store) دانلود و نصب کنید.
2. اتصال به حساب بایننس: در حساب بایننس خود، به بخش «Security» رفته و گزینه «Enable» مقابل «Google Authenticator» را انتخاب کنید.
3. اسکن کد QR: در اپلیکیشن Google Authenticator، روی علامت «+» زده و کد QR نمایش داده شده در بایننس را اسکن کنید.
4. ذخیره کد بک آپ: یک کد بک آپ به شما نمایش داده می شود. آن را در محلی امن (ترجیحاً به صورت فیزیکی) یادداشت کنید.
5. تأیید نهایی: کدهای تأیید ارسال شده به ایمیل/شماره تلفن و کد 6 رقمی تولید شده توسط Google Authenticator را وارد کرده و تأیید کنید.

واریز و برداشت ارز دیجیتال

برای شروع معاملات، نیاز به واریز ارز دیجیتال به حساب بایننس خود دارید. همچنین، دانستن نحوه برداشت دارایی ها نیز اهمیت دارد.

نحوه واریز

1. انتخاب گزینه واریز: پس از ورود به حساب، از نوار بالای صفحه گزینه «Deposit» و سپس «Deposit Crypto» را انتخاب کنید.
2. انتخاب ارز و شبکه: ارز دیجیتال مورد نظر (مثلاً USDT) و شبکه بلاک چین مناسب (مانند ERC20 برای اتریوم یا TRC20 برای ترون) را انتخاب کنید. اطمینان حاصل کنید که شبکه انتخابی با شبکه کیف پول مبدأ شما همخوانی دارد.
3. دریافت آدرس کیف پول: آدرس کیف پول بایننس و کد QR مربوطه برای شبکه انتخابی نمایش داده می شود. می توانید این آدرس را کپی کرده یا کد QR را اسکن کنید.
4. انجام واریز: از کیف پول مبدأ خود، ارز دیجیتال را به آدرس نمایش داده شده در بایننس ارسال کنید.
5. تأیید تراکنش: منتظر بمانید تا تراکنش در بلاک چین به تعداد تأییدهای مورد نیاز برسد (تعداد تأییدها در صفحه واریز مشخص شده است) تا دارایی در حساب شما قابل مشاهده و استفاده باشد.

نحوه برداشت

1. انتخاب گزینه برداشت: از منوی «Wallet» گزینه «Overview» و سپس «Withdraw» و «Withdraw Crypto» را انتخاب کنید.
2. انتخاب ارز و شبکه: ارز دیجیتال مورد نظر (مثلاً BNB) و شبکه بلاک چین مقصد را انتخاب کنید. تأکید می شود که شبکه مقصد باید با شبکه انتخابی در بایننس کاملاً مطابقت داشته باشد تا از از دست رفتن دارایی جلوگیری شود.
3. وارد کردن آدرس مقصد: آدرس کیف پول مقصد را وارد کنید. می توانید از قابلیت بررسی پشتیبانی پلتفرم مقصد توسط بایننس نیز استفاده کنید.
4. تعیین مقدار برداشت: مقدار مورد نظر برای برداشت را مشخص کرده و کیف پول مبدأ (اسپات یا فاندینگ) را انتخاب کنید. کارمزد برداشت و مقدار دریافتی نیز در این بخش نمایش داده می شود.
5. تأیید تراکنش: اطلاعات وارد شده را تأیید کرده و در صورت فعال بودن 2FA، کدهای مربوطه را وارد کنید. سپس روی «Confirm» کلیک کنید.
6. تکمیل تراکنش: تراکنش شما ثبت شده و زمان تکمیل آن بستگی به نوع بلاک چین و ترافیک شبکه دارد.

انواع معاملات در بایننس

بایننس ابزارهای متنوعی برای معامله ارزهای دیجیتال فراهم کرده است که هر کدام برای استراتژی های معاملاتی خاصی مناسب هستند.

معاملات اسپات (Spot Trading)

معاملات اسپات، ساده ترین و رایج ترین نوع معامله در بایننس است که در آن، خرید و فروش ارزهای دیجیتال با قیمت های لحظه ای بازار انجام می شود. برای دسترسی به این بخش، پس از ورود به حساب، از بالای صفحه روی «Trade» و سپس «Classic» یا «Advanced» کلیک کنید.

در بخش معاملات اسپات، انواع سفارشات قابل استفاده عبارتند از:

1. سفارش مارکت (Market Order): این نوع سفارش برای خرید یا فروش فوری با بهترین قیمت موجود در بازار در لحظه ثبت می شود. اگر عجله دارید یا قیمت فعلی را مناسب می دانید، این گزینه کاربردی است. تنها کافی است مقدار خرید یا فروش را مشخص کنید.
2. سفارش لیمیت (Limit Order): در این سفارش، شما قیمت دقیقی را برای خرید یا فروش تعیین می کنید. اگر قصد خرید بیت کوین در 50,000 دلار را دارید در حالی که قیمت فعلی 60,000 دلار است، سفارش لیمیت شما تا رسیدن قیمت به 50,000 دلار باز خواهد ماند. این برای مواقعی که می خواهید با قیمت مشخصی وارد معامله شوید، مناسب است.
3. سفارش استاپ-لیمیت (Stop-Limit Order): این سفارش شامل یک شرط (Stop Price) و یک قیمت محدود (Limit Price) است. سفارش تا زمانی که قیمت بازار به Stop Price نرسد، فعال نخواهد شد. پس از فعال شدن، یک سفارش Limit با Limit Price مورد نظر شما ثبت می شود. این ابزار برای مدیریت حد سود و ضرر و ورود به معامله در نقاط خاص تکنیکال بسیار مفید است. به عنوان مثال، اگر قیمت بیت کوین به 52,000 دلار برسد، روند صعودی ادامه پیدا می کند و شما می خواهید به طور خودکار در 52,000 یا کمی بالاتر خرید کنید.
4. سفارش OCO (One-Cancels-the-Other): این پیشرفته ترین نوع سفارش است که شامل یک سفارش Limit و یک سفارش Stop-Limit به صورت همزمان می شود. با انجام یکی از این دو، دیگری به صورت خودکار لغو می شود. این ابزار برای تعیین همزمان حد سود و حد ضرر در یک معامله بسیار کاربردی است. مثلاً برای یک خرید در 50,000 دلار، می توانید همزمان یک سفارش Limit برای فروش در 52,000 دلار (حد سود) و یک سفارش Stop-Limit برای فروش در 48,000 دلار (حد ضرر) قرار دهید.

معاملات فیوچرز (Futures Trading)

بخش فیوچرز بایننس امکان معامله قراردادهای آتی (Contracts) را با استفاده از اهرم (Leverage) فراهم می کند. این نوع معاملات به تریدرها اجازه می دهد تا از نوسانات قیمت دارایی ها، هم در مسیر صعودی (پوزیشن لانگ) و هم در مسیر نزولی (پوزیشن شورت)، سود کسب کنند. اهرم به کاربران اجازه می دهد تا با سرمایه کمتری، پوزیشن های بزرگتری را کنترل کنند، اما این کار با افزایش ریسک لیکوئید شدن (از دست دادن کل سرمایه پوزیشن) همراه است.

معاملات مارجین (Margin Trading)

معاملات مارجین به کاربران این امکان را می دهد که با قرض گرفتن سرمایه از صرافی، قدرت خرید یا فروش خود را افزایش دهند. این بدان معناست که شما می توانید با سرمایه ای بیشتر از موجودی اولیه خود معامله کنید. مفهوم اصلی در اینجا اهرم (Leverage) است که میزان سرمایه قرض گرفته شده را نشان می دهد. بایننس دو حالت مارجین را ارائه می دهد:

• کراس مارجین (Cross Margin): در این حالت، کل موجودی حساب مارجین شما به عنوان وثیقه برای تمامی پوزیشن های باز شما عمل می کند. اگر یکی از پوزیشن ها دچار زیان شود، می تواند کل موجودی حساب مارجین شما را به خطر بیندازد و تا لیکوئید شدن تمام حساب پیش برود.
• ایزوله مارجین (Isolated Margin): در این حالت، به هر پوزیشن به صورت جداگانه مقدار مشخصی از مارجین اختصاص داده می شود. ریسک هر پوزیشن به همان مارجین اختصاص یافته محدود می شود و در صورت لیکوئید شدن، تنها همان بخش از سرمایه به خطر می افتد و دیگر دارایی های حساب مارجین شما در امان می مانند. این حالت برای مدیریت دقیق تر ریسک مناسب تر است.

انتخاب بین حالت کراس و ایزوله قبل از باز کردن هر پوزیشن بسیار مهم است، زیرا پس از باز شدن پوزیشن، امکان تغییر حالت وجود ندارد. به دلیل ریسک بالاتر در معاملات مارجین، آشنایی کامل با مفاهیم اهرم و مدیریت ریسک ضروری است.

استیکینگ و کسب درآمد در بایننس

استیکینگ یکی از روش های محبوب برای کسب درآمد غیرفعال در دنیای ارزهای دیجیتال است. بایننس این امکان را برای کاربران خود فراهم کرده است تا به سادگی و تنها با چند کلیک، دارایی های دیجیتال خود را استیک کنند و سود کسب کنند.

1. ورود به بخش استیکینگ: در حساب بایننس خود، از منوی «Finance» گزینه «Binance Earn» و سپس در بخش «Locked Staking» روی «Go to Staking» کلیک کنید.
2. انتخاب ارز دیجیتال: لیستی از ارزهای دیجیتال قابل استیک نمایش داده می شود. می توانید ارز مورد نظر خود را انتخاب کنید (لیست دائماً در حال تغییر است).
3. تعیین مدت و مقدار: مدت زمان استیکینگ (مثلاً 15، 30، 60 یا 90 روز) و مقدار دارایی که قصد دارید قفل کنید را مشخص کنید.
4. تأیید و آغاز استیکینگ: اطلاعات نمایش داده شده (مانند تخمین سود سالانه APY و زمان آغاز/پایان) را بررسی کرده، تیک تأیید را بزنید و سپس روی «Confirm» کلیک کنید تا فرآیند استیکینگ آغاز شود.

سود استیکینگ بر اساس نرخ سود سالانه (APY) محاسبه می شود. برای مثال، اگر APY یک دارایی 24 درصد باشد و آن را برای 90 روز استیک کنید، سود ماهانه 24/12 = 2 درصد و سود 90 روزه (24/365) * 90 = 5.92 درصد تقریبی خواهد بود.

تاریخچه تحولات و چالش های قانونی بایننس

مسیر بایننس از یک استارتاپ کوچک تا تبدیل شدن به بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان، پر از تحولات و چالش های حقوقی بوده است. این تاریخچه به درک بهتر موقعیت کنونی آن کمک می کند.

آغاز تا تبدیل شدن به غول بازار

بایننس در سال 2017 با عرضه اولیه سکه (ICO) حدود 15 میلیون دلار سرمایه جذب کرد و توکن BNB خود را به ازای 0.1 دلار عرضه کرد که بعدها رشد چشمگیری داشت. در ژانویه 2018، با ارزش بازاری 1.3 میلیارد دلار، به بزرگترین صرافی ارز دیجیتال دنیا تبدیل شد و تا کنون این عنوان را حفظ کرده است. این رشد سریع، نتیجه ارائه خدمات متنوع، کارمزدهای پایین و حجم معاملات بالا بود.

پرونده های حقوقی و فشارهای نظارتی

در می 2021، سازمان درآمد داخلی (IRS) و وزارت دادگستری ایالات متحده (DOJ) تحقیقاتی را در مورد پولشویی و فرار مالیاتی در بایننس آغاز کردند. این تحقیقات، همراه با فشارهای رگولاتوری از سوی نهادهای نظارتی در اروپا، بریتانیا و آسیا، بایننس را مجبور به تطبیق بیشتر با قوانین کرد. در سال 2023، پس از کشمکش های فراوان و شکایت کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) از بایننس و CZ، مدیرعامل این صرافی از سمت خود کناره گیری کرد و ملزم به پرداخت جریمه های سنگینی شد. این پرونده ها نشان دهنده تلاش مداوم رگولاتورها برای اعمال نظارت بیشتر بر بازارهای ارز دیجیتال است.

تأثیر حملات سایبری و حفاظت از کاربران (صندوق SAFU)

صرافی بایننس نیز مانند بسیاری از پلتفرم های بزرگ، از حملات سایبری مصون نبوده است. در 7 می 2019، بایننس هدف یک حمله سایبری بزرگ قرار گرفت که طی آن 7 هزار واحد بیت کوین (معادل 40 میلیون دلار در آن زمان) به سرقت رفت. CZ اعلام کرد که هکرها از طریق فیشینگ، ویروس ها و روش های دیگر به دارایی ها دسترسی پیدا کرده بودند. در پی این حمله، بایننس موقتاً فرآیندهای برداشت و واریز را متوقف کرد. بایننس به سرعت واکنش نشان داد و اعلام کرد که دارایی های از دست رفته از طریق صندوق دارایی امن برای کاربران (SAFU) جبران خواهد شد. این صندوق که در 3 جولای 2018 راه اندازی شده بود، با تخصیص 10 درصد از کارمزدهای معاملاتی صرافی، برای چنین مواقعی طراحی شده است. این اقدام بایننس در جبران کامل خسارات کاربران، اعتبار و اعتماد آن ها را به صرافی تقویت کرد و نشان داد که بایننس در قبال امنیت دارایی های کاربران خود متعهد است.

به طور خلاصه، بایننس یک نهاد مالی جهانی است که با وجود ریشه های چینی خود و ثبت رسمی در جزایر کیمن، هویت ملی مشخصی ندارد. این صرافی فعالیت های خود را در سراسر جهان و بر اساس قوانین محلی حوزه های قضایی مختلف مدیریت می کند، که همین امر به آن انعطاف پذیری لازم برای واکنش به تغییرات رگولاتوری را می دهد. بایننس با ارائه طیف وسیعی از خدمات، کارمزدهای رقابتی، نقدینگی بالا و تعهد به امنیت کاربران، جایگاه خود را به عنوان بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان تثبیت کرده است.

بایننس با تمام مزایا و خدمات پیشرفته اش، همواره با چالش های رگولاتوری و فشارهای بین المللی دست و پنجه نرم می کند. این وضعیت، به ویژه برای کاربران در کشورهای تحت تحریم مانند ایران، پیچیدگی هایی ایجاد می کند. برای ایرانیان، احراز هویت در بایننس ممنوع است و استفاده از روش های جایگزین و هویت های غیرواقعی، با ریسک های قابل توجهی همراه است. آگاهی کامل از این پیچیدگی ها، الزامات احراز هویت و توصیه های امنیتی، برای هر کاربری که قصد فعالیت در این صرافی را دارد، به ویژه در مناطق تحریم شده، ضروری است. بایننس در تلاش است تا با رعایت قوانین و شفافیت بیشتر، مسیر خود را در آینده ادامه دهد و تعادل مناسبی بین نوآوری و پیروی از مقررات ایجاد کند.